मुद्रा हेजिंग

बिना हेजिंग कर्ज के लिए बैंक रखें पूंजी

भारतीय रिजर्व बैंक ने बगैर हेज वाली विदेशी मुद्रा निवेश या कर्ज के लिए निर्देश जारी करते हुए आज बैंकों के लिए पूंजी और प्रावधान की जरूरतें तय कर दीं। केंद्रीय बैंक का निर्देश उस समय आया है, जब रुपया डॉलर के मुकाबले नए निचले स्तर पर आ गया है और बिना हेजिंग के विदेशी मुद्राओं में कर्ज लेने वाली फर्मों पर ज्यादा नजर रखी जा रही है। डॉलर के मुकाबले रुपये में इस साल अभी तक 10 फीसदी की नरमी आ चुकी है।

आरबीआई ने कहा, 'विदेशी मुद्रा विनिमय दरों में भारी उतार-चढ़ाव के दौरान उन इकाइयों को भारी नुकसान हो सकता है जिन्होंने विदेशी मुद्रा में अपने निवेश/कर्ज को हेज नहीं किया है। इस नुकसान की वजह से बैंकों से लिया कर्ज चुकाने की उनकी क्षमता प्रभावित हो सकती है और भुगतान में चूक की आशंका बढ़ सकती है, जिससे मुद्रा हेजिंग पूरे बैंकिंग तंत्र की सेहत पर प्रतिकूल असर पड़ सकता है।' आरबीआई ने 20 से 80 आधार अंक तक प्रावधान की जरूरत तय की है।

उसने कहा कि अगर बैंकों को ब्याज और मूल्यह्रास से पहले आय में 15 से 30 फीसदी तक नुकसान होने की आशंका होती है तो ऋणदाताओं को प्रावधान 20 आधार अंक बढ़ाना होगा यानी 20 आधार अंक ज्यादा पूंजी अलग रखनी होगी।

इसी तरह 30 से 50 फीसदी नुकसान की आशंका होने पर बैंकों को 40 आधार अंक अधिक रकम अलग रखनी होगी और 50 से 75 फीसदी नुकसान की आशंका में 60 आधार अंक ज्यादा प्रावधान करना होगा। 75 फीसदी से अधिक संभावित नुकसान की स्थिति में 80 आधार अंक ज्यादा प्रावधान करने की जरूरत होगी।

हालांकि वृद्धिशील पूंजी की जरूरत तभी होगी, जब बिना हेज वाले विदेशी मुद्रा निवेश पर 75 फीसदी से अधिक नुकसान की संभावना होगी। इस मामले में वृद्धिशील पूंजी की जरूरत जोखिम भारांश में 25 फीसदी बढ़ जाएगी। आरबीआई ने कहा कि बैंकों को कम से कम सालाना आधार पर सभी इकाइयों के विदेशी मुद्रा निवेश/कर्ज का निर्धारण करना चाहिए।

विदेशी मुद्रा हेजिंग रणनीति

हेजिंग आम तौर पर समझा जाता है जो निवेशकों को जो कुछ नुकसान का कारण बन सकते हैं घटनाओं की पुनरावृत्ति से बचाता है एक रणनीति के रूप में.

मुद्रा हेजिंग के पीछे विचार है एक मुद्रा खरीदने और दूसरे इस उम्मीद में कि बेचने के लिए एक और व्यापार पर किए गए लाभ से एक व्यापार पर नुकसान भरपाई की जाएगी। इस रणनीति मुद्रा हेजिंग सबसे अधिक कुशलता से काम करता है जब मुद्राओं नकारात्मक सहसंबद्ध हैं।

इस प्रकार, आप एक बार यह एक अप्रत्याशित दिशा में ले जाता है यह बचाव करने के लिए आप पहले से ही एक तरफ एक दूसरी सुरक्षा खरीदना चाहिए। इस रणनीति, पहले से ही चर्चा की, ज्यादातर व्यापार रणनीतियों के विपरीत एक लाभ बनाने के लिए उपयोग नहीं किया जाता है; यह बल्कि जोखिम और अनिश्चितता को कम करना है।

यह है जिसका एकमात्र उद्देश्य जोखिम को कम करने और जीतने वाली संभावनाओं को बढ़ाने के लिए रणनीति का एक निश्चित प्रकार माना जाता है.

हम कुछ मुद्रा जोड़े रखना कर सकते हैं और एक बचाव बनाने का प्रयास करें के एक उदाहरण के रूप में। मान लीजिए कि एक विशिष्ट समय सीमा पर अमेरिकी डॉलर मजबूत है, और कुछ मुद्रा जोड़े USD सहित विभिन्न मान दिखाएँ। की तरह, GBP/USD 0.60% से नीचे है, JPY/USD 0.75% से नीचे है और EUR/USD 0.30% से नीचे है। एक दिशात्मक व्यापार के रूप में हम बेहतर EUR/USD जोड़ी जो नीचे कम से कम है और इसलिए बाजार दिशा बदलता है, तो यह अन्य जोड़े से अधिक उच्च मुद्रा हेजिंग जाना होगा कि पता चलता है ले लो था।

हम एक मुद्रा जोड़ी कि चुनने की आवश्यकता EUR/USD जोड़ी भी एक बचाव के रूप में सेवा कर सकते हैं के बाद। फिर हम मुद्रा मूल्यों में देखते हैं और मुद्रा हेजिंग जो सबसे तुलनात्मक कमजोरी से पता चलता है का चयन करना चाहिए। हमारे उदाहरण में यह JPY था, और EUR/JPY एक अच्छा विकल्प होगा। इस प्रकार, हम हमारे व्यापार खरीद EUR/USD और EUR/JPY बिक्री से बचाव कर सकते हैं.

मुद्रा हेजिंग ध्यान दें करने के लिए और अधिक महत्वपूर्ण बात यह है कि जोखिम में कमी हमेशा लाभ में कमी, इस के साथ साथ का अर्थ है, हेजिंग रणनीति भारी मुनाफे की गारंटी नहीं, बल्कि यह अपने निवेश और मदद से आप घाटे से बचने या कम से कम से कम अपनी हद तक बचाव कर सकते हैं। तथापि, अगर ठीक से विकसित, मुद्रा हेजिंग रणनीति दोनों ट्रेडों के लिए लाभ में परिणाम कर सकते हैं.

हेजिंग

बैंक ऑफ बड़ौदा में एक पूर्ण ग्लोबल ट्रेजरी जो कि प्रमुख विदेशी मुद्राओं में विभिन्न विदेशी मुद्रा हेजिंग सुविधाएं ऑफर करता है। बीओबी ट्रेजरी प्लेन वैनिला फॉरवर्ड कवर के साथ-साथ विकल्प, मुद्रा स्वैप, और ब्याज दर स्वैप और फॉरवर्ड रेट समझौते जैसे डेरिवेटिव प्रदान करता है.

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ED का 905 करोड़ रुपये की अवैध हेजिंग पर 6 कंपनियों को नोटिस

जांच एजेंसी ईडी ने बताया कि मुद्रा हेजिंग वित्त मंत्रालय से मिली जानकारी के आधार पर फेमा के प्रावधानों के तहत शुरुआती जांच की गई थी. जांच से पता चला है कि ये कंपनियां विदेशी मुद्रा के अनधिकृत लेनदेन में शामिल थीं.

प्रवर्तन निदेशालय

मुनीष पांडे

नई दिल्ली,
19 जून 2020,
(अपडेटेड 19 जून 2020, 10:54 AM IST)

2011-12 में महज 3 दिन में अवैध कमाई करने का आरोप
मेट्रोपॉलिटन स्टॉक एक्सचेंज के पोर्टल से हुआ लेनदेन- ED

प्रवर्तन निदेशालय (मुद्रा हेजिंग ईडी) ने विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA) के तहत कम से कम 6 फर्मों और इसके निदेशकों को 905 करोड़ रुपये की विदेशी मुद्राओं के अनधिकृत बढ़ोतरी (हेजिंग) के लिए कारण बताओ नोटिस जारी किया है.

हेजिंग एक जोखिम प्रबंधन रणनीति है जो संबंधित परिसंपत्ति में विपरीत स्थिति को लेकर निवेश में नुकसान की भरपाई करने के लिए नियोजित की जाती है. यह कमोडिटी की कीमतों में होने वाले उतार-चढ़ाव से नुकसान से बचने का एक तरीका भी होता है.

वित्तीय जांच एजेंसी प्रवर्तन निदेशालय ने कई फर्मों को फेमा नोटिस जारी किए हैं. इनमें संतोष प्रमोटर्स प्राइवेट लिमिटेड, पेन्नार ट्रेडिंग प्राइवेट लिमिटेड, डिलाइट सप्लायर्स प्राइवेट लिमिटेड और इसके निदेशक आदित्य सारदा और नवीन नय्यर, हेडेन वेनिजा प्राइवेट लिमिटेड (जिसे पहले मैरीगोल्ड वेनिजा के रूप में जाना जाता था) के निदेशक सचित सर्राफ और मेट्रोपॉलिटन स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड के तत्कालीन सीईओ और एमडी शामिल हैं.

जांच एजेंसी ने कहा कि मेट्रोपॉलिटन स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड वह पोर्टल है जिस पर ये अनधिकृत लेनदेन हुए थे.मुद्रा हेजिंग

जांच एजेंसी ने बताया कि वित्त मंत्रालय से मिली जानकारी के आधार पर फेमा के प्रावधानों के तहत शुरुआती जांच की गई थी. जांच से पता चला है कि ये कंपनियां विदेशी मुद्रा व्युत्पन्न अनुबंधों के अनधिकृत लेनदेन में शामिल थीं.

संतोष प्रमोटर्स प्राइवेट लिमिटेड, पेन्नार ट्रेडिंग प्राइवेट लिमिटेड, और डिलाइट सप्लायर्स प्राइवेट लिमिटेड, द कंपनिज ऑफ आदित्य सारदा ने 2011-12 के वित्तीय वर्ष में विदेशी मुद्रा में उतार-चढ़ाव के बीच सट्टा लाभ कमाने के लिए महज 3 दिनों में 905 करोड़ रुपये के अनधिकृत लेनदेन किया.

प्रवर्तन निदेशालय के एक अधिकारी ने बताया कि ईडी की जांच में आगे पता चला है कि आरोपी कंपनियों के पास कोई वास्तविक विदेशी लेन-देन या किसी भी तरह का व्यापार या व्यवसाय नहीं था जो किसी भी निर्यात, आयात या किसी अन्य गतिविधि से संबंधित हो, जिसमें विदेशी मुद्रा वायदा, डेरिवेटिव्स ट्रेडिंग के माध्यम से कवरेज या हेजिंग की आवश्यकता हो.

जांच एजेंसी का यह भी दावा है कि हेडेन वेनिजा प्राइवेट लिमिटेड के ब्रोकर ने भारतीय रिजर्व बैंक से अनुमोदन के बिना ही फ्यूचर करेंसी की मुद्रा व्युत्पन्न अनुबंधों के तहत अवैध लेनदेन किया.

TAP के लिए €1.1 बिलियन का लाभ

आज जारी एक नोट में, एयरलाइन ने खुलासा किया कि जुलाई और सितंबर के बीच इसने “परिचालन राजस्व का एक ऐतिहासिक रिकॉर्ड” दर्ज किया, जो 1.1 बिलियन यूरो था, “पूर्व-संकट के स्तर को 7.5% से अधिक”, जिसने इसे “अभूतपूर्व वित्तीय प्रदर्शन” हासिल करने की अनुमति दी।

यह परिणाम, नोट इंगित करता है, “मजबूत परिचालन परिणामों और मुद्रा हेजिंग नीति के कार्यान्वयन से सकारात्मक प्रभावों से प्रेरित था”, जिसने “2022 की पिछली तिमाहियों के मुद्रा प्रभाव को भी कम किया"।

“यह स्थिति TAP की वर्तमान वित्तीय जोखिम प्रबंधन रणनीति से संबंधित है, जिसका उद्देश्य आय विवरण पर विनिमय दर भिन्नताओं के प्रभावों की अस्थिरता को कम करना है। विनिमय दर हेजिंग नीति में उपरोक्त सुधार को छोड़कर भी, शुद्ध परिणाम 31.8 मिलियन यूरो पर सकारात्मक बना हुआ है।

आज जारी की गई जानकारी में, TAP के अध्यक्ष, क्रिस्टीन ओर्मिएरेस-विडेनर का कहना है कि कंपनी “ईंधन में वृद्धि के बावजूद, संकट से पहले के स्तर से ऊपर के सभी वित्तीय मैट्रिक्स के साथ तीसरी तिमाही में अपने प्रदर्शन की दृढ़ता की पुष्टि कर रही है"।

चौथी तिमाही की मांग “काफी मजबूत बनी हुई है, जो वर्ष के अंत तक एक अच्छे संचित परिणाम की उम्मीदों का समर्थन करती है”, प्रबंधक कहते हैं: “अगले वर्ष के लिए दृश्यता, हालांकि, अभी भी सीमित है और, मौजूदा स्थिति की अनिश्चितताओं को देखते हुए, यह है यह बहुत महत्वपूर्ण है कि हम अपनी रणनीतिक योजना पर ध्यान बनाए रखें, जो अब तक प्रभावी साबित हुई है।”

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